高薪的金融行业，ESG人才有多吃香？

谈到高薪，金融行业从不缺席。

前有晒出年纳税超60万的分析师，后有炫90后丈夫工资卡的娇妻。虽然不乏自嘲的“金融民工”，但与钱打交道的金融行业，在高薪和平均薪酬上，确实都不落下风。

就在今年，总体涨薪力度谨慎的情况下，金融ESG仍然以逾50%的涨幅，超过嵌入式开发、新能源汽车研发、芯片等热门赛道，领跑薪水涨幅榜。

这两年火爆的ESG，在金融行业里，究竟是什么样的存在？

01.绿色金融启航

E.S.G是环境、社会、公司治理三者的简称。所谓ESG理念，就是从环境、社会和公司治理这3个维度，来评估企业发展的可持续性。

ESG嵌入金融语境，得追溯到2004年。

当时，联合国秘书长安南首次提出ESG概念，其后，邀请了全球50家顶级金融机构的CEO进行对话，鼓励金融机构将ESG纳入资本市场。

那次会议上，大家基本达成一致：在瞬息万变的世界中，ESG三大要素是金融业长期稳定发展的基石。

在长达10多年的时间里，企业都只是将ESG作为一个参考指标，它在金融行业的话语权并不大。原本全球公约的10条原则，对于金融行业来说，更像是一种具有书面意义的理想罗盘。

但随着气候变化、可持续发展热度的上升，投资者不再将ESG视为“座上宾”，而是将它纳入投资的具体详则，绿色金融不再是纸上谈兵。

自此，ESG从投资决策的一个参考指标，在实践中不断成熟，成为资本市场愈发看重的一大衡量标准，金融行业ESG从1.0迈入了2.0时代。

金融行业对ESG的热度肉眼可见的上升：很多大的基金公司推出了ESG主题投资产品，2022年全球ESG基金总数超过了7000只，管理资产超过2.4万亿美元，光去年发行的就有927只。

绿色金融的大背景下，ESG人才需求自然也在升温。

ESG投资生态体系由投资方、实践方、评级机构、监管机构等多类主体构成，每一环都对ESG人才有需求。

撇除企业这一实践主体，金融ESG需要的人才，大致分布在如下三大板块：

一是投资机构。投资方需要组建ESG投研团队，制定ESG投资方法、流程和标准，研究ESG投资策略，对投资标的展开ESG尽调和基本面分析等。

二是第三方服务商。ESG从概念走到实践，原本的10条原则根本不够用，投资者希求更具体化的标准。MSCI、道琼斯、富时等ESG评级机构就开发出了数十个维度的近百个指标，每个评级机构各有其方法论和侧重。如MSCI就有200多名ESG分析师。评估机构等其他服务商，也同样需要ESG人才，为投资者、投资对象等提供ESG相关服务支持。

三是监管机构。政府等监管机构需要研究、制定ESG准则。

可见，绿色金融的启航，确实带动了ESG人才需求。在各大招聘网站，有关金融ESG岗位的快速增长，可见一斑。

02.薪资真香or“真相”？

金融ESG人才的需求量，在整个ESG人才分布中，虽然2022年较之2021年有所下降，但仍稳居首位。而在地域分布上，则主要集中在上海、北京、深圳这3座一线城市，其占比量超过70%。随着大湾区一体化的推出，广州、佛山的人才需求占比增长，深圳、香港也都稳居前十。

而在国外，金融ESG人才同样需求旺盛。以美国为例，ESG岗位达1w+，金融ESG人才和国内一样占据大头。摩根斯坦利、花旗、贝莱德、富达等大型投资集团纷纷设立多个ESG相关岗位。

ESG+金融，在不少人眼里，妥妥的高薪赛道，“钱”途无限。

年初，有位金融ESG从业人员晒160万年薪，引来一阵骚动。一些人跑去问：ESG真能拿十几万月薪吗？

随手在招聘网站一搜，确实弹出了一些年薪六七十万、乃至上百万的ESG高薪岗位。

但这些岗位是什么呢？通常都是总监、专家等管理层岗位，同其他行业高管薪资相比，还算正常。

但不可忽视的是，金融ESG人才的需求，不只有高管一档，它和其他领域一样，同样分为多档用人需求。

以普通员工、中层管理、高级管理3档来统计，可发现，金融ESG人才的需求，仍然以普通员工等级的人数最多，中层次之，高层最少。

在可做ESG薪酬参照的《2022CSR经理人职业发展调研报告》中也显示，从事可持续发展的经理人年薪过百万的仅6%，50-100万的为20%，20-30万的为23%，更多的还是集中在15-30万这一区间，占比37%。

在招聘网站上，也可见研究专员、助理等普通岗位，起薪大多在1-2万区间，并非想象中的动辄上百万。

而美国在金融ESG人才的薪资上，同样也因不同层级的岗位差别，工资跨区幅度较大。以美国招聘平台ZipRecruiter为例来说，金融ESG人才的薪资从4万美元到20万美元不等，平均薪酬约8.6万美元/年。一个金融ESG的实习生，每小时可以拿到20-28美元，而一个专业的分析师或是顾问，通常可以拿到10万美元以上年薪。

可见，国内外金融ESG都存在普通薪资岗位。只不过，稍有资历的ESG人才，薪水起跳似乎更为可观。

某很早就关注ESG人才的金融猎头公司就提到，3年资历的可拿到40-50万，5-6年经验的可拿到60-80万。而在国外，有了一定ESG经历再去跳槽，薪水也至少是30%增长。

在大厂裁员、国企限薪下，金融ESG人才的薪资，还算是吃香。

可观的薪资，自然吸引人才，但ESG却仍存在用人难的问题。

03.用人的尴尬

薪水可观的背后，自然是对人才的要求。

从学历上来说，就2022年新发ESG职位中，本科以上学历要求为96%，其中，更是超过八成要求硕士学历。

从工作经验上来说，不限经验的只占10%左右，9成的职位要求有经验，且有相当一部分岗位要求3年以上经验。尤其是具有海外求学或是工作经验的，更为吃香。

从人才内核来说，则更为强调复合性。

对于金融ESG人才，要掌握的，不只是金融知识，还得有绿色技能，且对相关政策法规、市场环境都有所了解。对复合型人才的需求，正是使得金融ESG赛道相对高薪的主要原因。并且，薪资越高，对各方技能的掌握要求自然越高。

但各行各业复合型人才都较为稀缺，新兴的ESG更是如此。

这种种要求，导致金融ESG用工难。

导致用工难的，还有另一个原因，即人才市场的混乱。

ESG的研究目前主要集中在较为宏观的层面上，又尚属新的赛道，不少企业并没有独立的ESG部门，对人才的需求标准没那么清晰。而递来简历的，常对岗位没有清晰认知，对自身能力的匹配度不好把控。这两者的碰撞，带来的不是火花，常是冲突。

正因如此，金融ESG出现了“抢人”现象。

与其在混乱的市场打捞，不如直接精准找人。这两年，金融公司不断从环保非营利组织中“抢”来员工。如总部位于伦敦的碳追踪倡议组织，总共50多名员工，去年一年就有至少10%的人去了银行或基金公司；贝莱德集团的一名高级研究人员，是从世界野生动物基金会挖来的一名气候科学家。这些人才，至少首先保证了对ESG的熟悉。

另一方面，金融公司还惯于将那些投资经理们，培养成ESG专业人士。

随着金融ESG乃至整个ESG的发展，人才需求的缺口会更大，靠抢人和体系内培养，势必不足以满足需求，供需矛盾仍将存在。

04.高校毕业生的入局

近几年，诸多毕业生注意到了金融ESG的岗位。在求职赛道上，它被称为“天坑专业”的新蓝海。

过去，生化环材被认为是极难找到对口工作的四大天坑，但随着ESG的兴起，这四大专业又多了一条求职赛道。就目前的招聘需求来看，环境工程、环境科学等ESG相关专业背景占比最高，其次为金融相关专业背景，再次之为管理类的学历背景。

从金融行业的抢人大戏便可看到，“天坑”专业的人才在这一领域的吃香。

俗话说，跟不上时代，就会被时代所抛弃，一些大学已经开始追赶ESG这趟风，有目的性地培养ESG人才。其中，尤其以英国最为突出。

如伦敦国王学院，就在商学院新增了ESG管理硕士。这是今年刚增的新专业，1年制，学费32940欧，换算成人民币，约25万。申请者需要有社会科学相关背景。

伦敦大学学院更是一口气新增了好几个ESG相关专业，如建筑环境和可持续遗产硕士、商业和可持续硕士、环境和可持续发展硕士等。

牛津大学、爱丁堡大学、曼彻斯特大学、约克大学、伯明翰大学等多达10余所英国QS前100的学校，都在研究生阶段开设了多个ESG专业。

除了英国，国外其他地区也有不少大学开设了ESG专业。

如新加坡国立大学的可持续和绿色金融理学硕士、丹麦哥本哈根商学院的ESG专业、美国乔治城大学的全球实物资产硕士、莱斯大学能源经济学硕士等。

而在国内，不少大学也开始向ESG靠拢。

如香港理工大学今年新增了ESG理学硕士、中国人民大学开设碳经济硕士专业、重庆大学在本科阶段开设碳储科学与工程新专业。

大部分大学ESG相关专业都是在硕士阶段，像重庆大学这样本科新增的，还是在少数。可见，行业整体对人才需求的学历要求较高。

除了ESG专业的开设，很多大学也在做一些ESG相关项目。如上海财经大学与富国基金合作，搭设ESG领域“产、学、研”基地、休斯顿大学开启了ESG能源计划、芝加哥大学成立了ESG研究计划中心，在这些项目中的经验，也将对于入行金融ESG有所助益。

05.证书可否做通行证？

非ESG相关专业的，有没有其他途径，更好进入金融ESG领域呢？

考证成为更多门外汉的选择。

目前，市面上的ESG证书有些繁杂，全球通行认可、含金量相对较高的，则主要有4种。

1. CFA协会的ESG证书

CFA全称为特许金融师，是全球投资业中的高含金认证，号称“金融第一考”。CFA协会1947年成立，全球持证人多，名声大。这也意味着其推出的ESG证书，会令人高看一眼。

这个证是2021年9月推出的，报名费是795美元，已经有超过2.5万人考了证。考试内容就一本500页的英文书，涵盖投资所需的专业知识和实用技能，并将ESG融入投资过程。

协会建议复习时长120小时，实际上，很多人用了不到100小时就通过了。目前，考试都是选择题，全球通过率大约70%。现场出成绩，现场拿证。

1. EFFAS的CESGA证书

EFFAS是欧洲的金融分析师协会，成立于1962年。它推出的这个CESGA证书，也叫注册ESG分析师，是可以印在名片上的一个身份，在欧洲比较有名。

想考取CESGA证书，费用为1500欧（不含税费）。因为协会报名捆绑网课，费用就比较贵。难度上，也比CFA的证更难一些，因为有主观题考试，如给某个公司做ESG分析，要涉及到比较多的专业术语，要求更高的英文水准，实践性比较强。考试一般一年两次，固定时间线上考试，也可在国外指定的某些城市线下考试。

1. GARP协会的SCR证书

GARP是全球风险管理协会，这个机构有一个知名的考试叫FRM，SCR证书是它2020年推出的，知名度不算高。

但GARP算是精准出击，SCR侧重的是气候风险管理。考试的内容700多页，从气候变化及其影响，到绿色金融、气候情景分析等。GARP常被人诟病的是，教材不够独立，都是拼凑整理而来，因而每章的行文风格可能大不相同，读起来稍微费劲。考试费用为750美元，早鸟价还可以便宜100美元，每年有2次考试机会。这种窄口径的证书，比较适合已经板上钉钉要走气候风险相关的人员。

1. SASB的FSA证书

SASB是可持续发展会计准则委员会。这个证书分为两个级别，一级是告诉你怎么去做信息披露，二级是介绍了在投资中怎么用这些信息。考完一级，才能报名考二级，备考周期比较长，但实际上，其考试内容是4个证书里面最少的，每本书都只有200多页。

分两次考试，收费自然也分两次，两次加起来900美元左右。

整体而言，这个证书知名度和认可度都较低，费用较贵。不过有个好处，就是SASB现在归ISSB管，而ISSB是IFRS（国际财务报告准则基金会）下面的，所以，这一个组织从财务披露和非财务披露上都可以学到很多，可能会更了解国际前沿披露准则。

这4个证书，CFA协会的ESG证书目前算认知度最高的，其他几个证书，则各有侧重。相关的考试要求和报名，在相关协会的官网上，都可查询得到。

有考试必有培训。某培训机构的ESG学习交流群，短短5天，就进来400多人，这些人从事各行各业，也有临近毕业的。群里每天讨论的，都是跨领域转行到ESG是否可行，ESG到底能不能拿到百万年薪。

就目前的金融ESG人才招聘来看，证书是敲门砖，但并不是硬性条件。并且，各类培训机构鱼龙混杂，真正想要考个证傍身的，还是得睁大眼睛，也得根据自己的职业规划，看是选择适用范围更广的证书，还是更窄口径的证书。

但不管学什么专业、考了哪个证，初入ESG行业，别想着立马年薪百万，毕竟，再蓝海的赛道，也不是一步走到罗马。个人走向高薪，也得走可持续成长之路。